如何防止離岸賬戶被凍結(jié)？

提問者：編號(hào)79564
2019-04-08
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由于受到國外銀行，國內(nèi)銀行及外管反*錢監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開賬戶，每個(gè)銀行都提高門檻和要求，政策變動(dòng)也是非常頻繁。而對(duì)于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶。首先明白一點(diǎn)，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。然而，即便我們很多客戶也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個(gè)別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。我司多年從事離岸代理工作，與各銀行均有緊密合作，在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。香港賬戶也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶。 1、銀行賬戶不要長期余額為0； 2、銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過； 3、保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行； 4、盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國家有交易； 5、避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)； 6、非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點(diǎn)方向； 7、離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審； 8、保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開支票據(jù)，以備后用之需； 9、銀行查冊時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同； 10、自通知日起，帳戶可以開始運(yùn)作，如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶，該帳戶將自動(dòng)取消； 11、所有更改股東，更改公司名稱，增加注冊資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行)；超過一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。

吳欣燁
2019-04-08 09:19:08

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